什么是系统性风险与区域性风险

系统性风险：是指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。系统性风险包括政策风险，宏观风险，流动性风险，外部风险，灾害。其中政策和宏观的变化交互影响市场的流动性。系统性风险可以用贝塔系数来衡量。

区域金融风险是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。根据金融风险的影响范围以及基本表征，金融风险体现为不同的层次，即宏观金融风险、区域金融风险和微观金融风险。由于金融过程的网络化和金融关系的广泛的渗透性，金融风险具有极强的联动性和自我增强的传播特性，从而个别或部分机构的微观金融风险可能会在某一区域突现并逐渐累积、传播、扩散，形成区域金融风险。

一旦区域金融风险突破可控边界，并且形成跨越区域范围的传染途径，就可能导致整体性的金融动荡，乃至形成金融危机，这就是宏观金融风险。根据以上分析可见，区域金融风险是中观层次的金融风险，是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。

扩展资料：

系统性风险-对应风险

现实中，各企业的经营状况会受其自身经营状况的影响，这些因素与其他企业没有什么关系。这种风险主要影响某一种证券产品，与市场的其他证券产品没有直接联系，投资者可以通过分散投资的方法，来抵消非系统性风险。非系统性风险有经营风险，财务风险，违约风险。

参考资料来源：百度百科-系统性风险

参考资料来源：百度百科-区域金融风险

系统性风险：

指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。

系统性风险包括政策风险，宏观风险，流动性风险，外部风险，灾害。其中政策和宏观的变化交互影响市场的流动性。系统性风险可以用贝塔系数来衡量。

“区域性风险”的全称应为“区域金融风险”：

是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。

根据金融风险的影响范围以及基本表征，金融风险体现为不同的层次，即宏观金融风险、区域金融风险和微观金融风险。

由于金融过程的网络化和金融关系的广泛的渗透性，金融风险具有极强的联动性和自我增强的传播特性，从而个别或部分机构的微观金融风险可能会在某一区域突现并逐渐累积、传播、扩散，形成区域金融风险。

一旦区域金融风险突破可控边界，并且形成跨越区域范围的传染途径，就可能导致整体性的金融动荡，乃至形成金融危机，这就是宏观金融风险。根据以上分析可见，区域金融风险是中观层次的金融风险，是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。

扩展资料：

对于系统性风险的防范，需要注意以下几方面：

1、提高警惕

当整体行情出现较大升幅，成交量屡屡创出天量，股市中赚钱效应普及，市场人气鼎沸，投资者踊跃入市，股民对风险意识逐渐淡漠时，往往是系统性风险将要出现的征兆。从投资价值分析，当市场整体价值有高估趋势的时候，投资者切不可放松对系统性风险的警惕。

2、投入比例

股市行情的运行过程中，始终存在着不确定性因素，投资者可以根据行情发展的阶段来不断调整资金投入比例。由于股市升幅较大，从有效控制风险的角度出发，投资者不宜采用重仓操作的方式，至于全进全出的满仓操作更加不合时宜。

这一时期需要将资金投入比例控制在可承受风险的范围内。仓位较重的投资者可以有选择地抛出一些股票，减轻仓位，或者将部分投资资金用于相对较安全的投资中，如申购新股等。

3、赢损准备

投资者无法预测什么时候会出现系统性风险，尤其在行情快速上升的时期。如果提前卖出手中的股票，往往意味着投资者无法享受“疯狂”行情的拉升机会。

这时，投资者可以在控制仓位的前提下继续持股，但随时做好止赢或止损的准备，一旦市场出现系统性风险的时候，投资者可以果断斩仓卖出，从而防止损失的进一步扩大。

参考资料来源：百度百科-系统性风险

参考资料来源：百度百科-区域性金融风险

1、系统性风险是指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。

2、区域金融风险是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。根据金融风险的影响范围以及基本表征，金融风险体现为不同的层次，即宏观金融风险、区域金融风险和微观金融风险。

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系统性风险的特点是：

对整个股票市场或绝大多数股票普遍产生不利影响。系统性风险造成的后果带有普遍性，其主要特征是几乎所有的股票均下跌，投资者往往要遭受很大的损失。正是由于这种风险不能通过分散投资相互抵消或者消除，因此又称为不可分散风险。

区域性金融风险防范：

一要完善区域性风险监测、评估和处置机制，加强区域金融监管，促进监管协调，强化重点领域的风险防控，防范风险跨行业、跨市场传递。

二要不断深化金融改革，稳步推进金融创新，改善金融机构业务结构和盈利模式，提高其风险定价能力和风险管理水平。

三要严格保证信贷品质，对贷款风险继续执行“总量控制、分类管理、区别对待、逐步化解”政策，进一步优化调整信贷结构，把握新增贷款投资方向，全面提升金融服务实体经济的质量和水平。

四要加强区域内金融机构的合作，通过信息共享、互相监管等方式，构建良好的区域经济环境。此外，还要重点防范民间融资和非法集资等外部风险向金融体系传染渗透。

参考资料来源：百度百科——系统性风险

参考资料来源：百度百科——区域性金融风险

系统性风险是指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。

系统性风险包括政策风险，宏观风险，流动性风险，外部风险，灾害。其中政策和宏观的变化交互影响市场的流动性。

区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性。这既包括外部因素引发的区域风险，也包括内部因素导致的区域风险。

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系统性风险主要是由政治、经济及社会环境等宏观因素造成的，包括政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险等。

1、政策风险

政府的经济政策和管理措施的变化，可以影响到公司利润、投资收益的变化；证券交易政策的变化，可以直接影响到证券的价格。而一些看似无关的政策变化，比如对于私人购房的政策，也可能影响证券市场的资金供求关系。因此，经济政策、法规出台或调整，对证券市场会有一定影响，如果这种影响较大时，会引起市场整体的较大波动。

2、利率风险

市场价格的变化随时受市场利率水平的影响。一般来说，市场利率提高时，会对股市资金供求方面产生一定的影响。

3、购买风险

由于物价的上涨，同样金额的资金，未必能买到过去同样的商品。这种物价的变化导致了资金实际购买力的不确定性，称为购买力风险，或通胀风险。在证券市场上，由于投资证券的回报是以货币的形式来支付的，在通胀时期，货币的购买力下降，也就是投资的实际收益下降，也存在给投资者带来损失的可能。

4、市场风险

市场风险是证券投资活动中最普遍、最常见的风险，是由证券价格的涨落直接引起的。当市场整体价值高估时，市场风险将加大。对于投资者来说，系统性风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金投入比例等方式，减弱系统性风险的影响。

参考资料：百度百科-系统性风险

1、系统性风险

是指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。

系统性风险包括政策风险，宏观风险，流动性风险，外部风险，灾害。其中政策和宏观的变化交互影响市场的流动性。

2、区域金融风险是某个经济区域内部金融产业所面对的金融风险。

根据金融风险的影响范围以及基本表征，金融风险体现为不同的层次，即宏观金融风险、区域金融风险和微观金融风险。

由于金融过程的网络化和金融关系的广泛的渗透性，金融风险具有极强的联动性和自我增强的传播特性，从而个别或部分机构的微观金融风险可能会在某一区域突现并逐渐累积、传播、扩散，形成区域金融风险。

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会造成系统性的风险的三个漏洞：

一、没有对系统性风险负责的监管机构。

没有哪个监管机构负责检查整个金融体系是否存在问题，以及不同的市场、企业之间的关联是否会给经济造成压力甚至危机。

二、监管机制滞后。

金融监管机构与20世纪30年代“大萧条”时期相比基本没变化，未能与时俱进。许多重要的金融机构并没有收到来自任何金融监管机构全面而严格的监管。由于监管机制漏洞百出，一些在此次危机中被证明具备系统重要性的企业也没能收到很好的监管。

三、监管力度不够。

危机前金融机构的风险识别、评估和管理能力不够。金融机构恰恰偏爱短期融资，容易遭到挤兑，风险很大。监管者本应该敦促银行培养风险识别、评估和管理的能力，在银行不具备这种能力的情况下，应限制其进行风险投资。

参考资料来源：百度百科—系统性风险

参考资料来源：百度百科—区域性金融风险